МЕХАНІЗМИ АНТИКРИЗОВОГО УПРАВЛІННЯ БАНКІВСЬКОЮ ТА СТРАХОВОЮ УСТАНОВОЮ В СИСТЕМІ СУЧАСНОГО ФІНАНСОВОГО МЕНЕДЖМЕНТУ
DOI:
https://doi.org/10.32782/2617-5940.1.2026.3Ключові слова:
антикризове управління, банківська установа, страхова установа, фінансовий менеджмент, фінансова стійкість, платоспроможність, ризик-менеджмент, цифровий моніторингАнотація
Досліджено теоретико-методичні засади формування механізмів антикризового управління банківськими та страховими установами в системі сучасного фінансового менеджменту. Актуальність теми зумовлена макроекономічною нестабільністю, геополітичними ризиками, трансформацією регуляторного середовища, цифровізацією фінансових послуг та ускладненням структури ризиків у діяльності фінансових посередників. Метою дослідження є комплексне теоретичне узагальнення та впорядкування підходів до антикризового управління у банківських і страхових установах, а також ідентифікація ключових інструментів, принципів і управлінських рішень, спрямованих на зміцнення фінансової стабільності, підтримання належного рівня платоспроможності, підвищення здатності до реагування на зовнішні виклики та зростання результативності діяльності фінансових інституцій. У процесі дослідження використано методи теоретичного узагальнення, аналізу, порівняння, наукової абстракції та логічного моделювання. Обґрунтовано доцільність трактування антикризового управління як інтегрованої підсистеми сучасного фінансового менеджменту, що охоплює превентивні, діагностичні, стабілізаційні та відновлювальні функції. Систематизовано чотири підходи до трактування механізмів антикризового управління: фінансово-аналітичний, ризик-орієнтований, інституційно-регуляторний та адаптивно-управлінський. Визначено ключові зовнішні та внутрішні чинники формування антикризових механізмів, а також спільні, сектороспецифічні інструменти їх реалізації. Доведено, що фінансова стійкість, ліквідність, платоспроможність та ризик-менеджмент утворюють основу антикризового механізму, тоді як інформаційно-аналітичне забезпечення, система ранніх індикаторів, сценарний аналіз і цифровий моніторинг є його системоутворювальними компонентами. Запропоновано напрями удосконалення механізмів антикризового управління: інтеграцію антикризових процедур у фінансовий менеджмент, розвиток ранньої діагностики, цифрової аналітики та сценарного планування. Практична цінність результатів полягає у використанні запропонованих положень для підвищення стійкості та адаптивності банківських і страхових установ.
Посилання
Гайдукович Д. С. Підходи до оцінювання антикризової фінансової стійкості банків. Financial and Credit Activity Problems of Theory and Practice. 2018. Т. 2, № 25. С. 4–10. DOI: https://doi.org/10.18371/fcaptp.v2i25.135973
Лойко В. В., Боєва М. Ю. Управління фінансовими ризиками страхової компанії. Європейський науковий журнал Економічних та Фінансових інновацій. 2019. Т. 2, № 4. С. 21–29. DOI: https://doi.org/10.32750/2019-0203
Вовченко О. В., Єгоричева С. О. Трансформація системи управління ризиками банків як передумова забезпечення їх фінансової стабільності. Науковий вісник Полісся, 2020. № 3(19). С. 56–63. DOI: https://doi.org/10.25140/2410-9576-2019-3(19)-56-63
Rybalchenko S., Lukianykhina O., Alamanova C., Saienko V., Sunduk T. Anti-crisis management of banking institutions: current problems and prospects for improvement. Financial and Credit Activity Problems of Theory and Practice. 2022. Vol. 5, No. 46. P. 29–39. DOI: https://doi.org/10.55643/fcaptp.5.46.2022.3907
Петрук О. М., Полчанов А. Ю., Ніколаєнко С. М., Дячек С. М. Антикризове фінансове управління страховими компаніями. Ефективна економіка. 2023. № 4. DOI: https://doi.org/10.32702/2307-2105.2023.4.5
Вахович І., Білошапка В., Івашина О., Івашина С., Корнєєв В., Ходжаян А. Моделювання системи антикризового управління у банківському секторі економіки України для забезпечення його фінансової стабільності. Financial and Credit Activity Problems of Theory and Practice. 2023. Т. 5, № 52. С. 52–66. DOI: https://doi.org/10.55643/fcaptp.5.52.2023.4185
Мостовенко Н., Чиж Н. Удосконалення системи антикризового управління у банківських установах. Економіка та суспільство. 2024. № 66. DOI: https://doi.org/10.32782/2524-0072/2024-66-76
Durán Santomil P., Otero González L. Enterprise risk management and Solvency II: the system of governance and the Own Risk and Solvency Assessment. Journal of Risk Finance. 2020. Vol. 21, No. 4. P. 317–332. DOI: https://doi.org/10.1108/JRF-09-2019-0183
Nguyen D. K., Vo D.-T. Enterprise risk management and solvency: The case of the listed EU insurers. Journal of Business Research. 2020. Vol. 113. P. 360–369. DOI: https://doi.org/10.1016/j.jbusres.2019.09.034
Duan Y., Fan X., Wang Y. Economic policy uncertainty and bank systemic risk: A cross-country analysis. Pacific-Basin Finance Journal. 2022. Vol. 75. Art. 101828. DOI: https://doi.org/10.1016/j.pacfin.2022.101828
Драган О. О., Герасименко І. О., Вернюк Н. О. Антикризове управління банком в умовах нестабільності фінансового ринку. Збірник наукових праць Уманського національного університету садівництва. 2021. Ч. 2, № 99. С. 40–49. DOI: https://doi.org/10.31395/2415-8240-2021-99-2-40-49
Драган О. О., Герасименко І. О., Зубченко В. В., Гаврик О. Ю. Фінансова звітність як інструмент антикризового менеджменту. Економіка та управління АПК. 2022. № 1 (172). С. 131–139. DOI: https://doi.org/10.33245/2310-9262-2022-172-1-131-139
Коваленко В. В., Мартинов Д. В. Система антикризового управління та її роль у забезпеченні фінансової стійкості банків. Науковий вісник Одеського національного економічного університету. 2023. № 11–12 (312–313). С. 123–133. DOI: https://doi.org/10.32680/2409-9260-2023-11-12-312-313-123-133
Азаренков С. Г. Антикризове управління в системі забезпечення фінансової безпеки банків. Науковий вісник Одеського національного економічного університету. 2024. № 3–4 (316–317). С. 30–40. DOI: https://doi.org/10.32680/2409-9260-2024-3-4-316-317-30-40
Мордань Є. Ю., Журавка О. С., Діденко К. В., Кравченко Я. І. Фінансова безпека банківської системи України: сутність та оцінка. Бізнес Інформ. 2021. № 1. С. 243–251. DOI: https://doi.org/10.32983/2222-4459-2021-1-243-251
Заячківська О. В., Сиротюк О. Ю. Фінансова безпека банків України. Вісник НУВГП. Серія «Економічні науки». 2023. Вип. 1 (101). С. 33–41. DOI: https://doi.org/10.31713/ve120234 DOI: https://doi.org/10.31713/ve120234
Пантелєєва Н. М. Фінансова безпека в умовах цифрової економіки: очікування та реальність. Фінансовий простір. 2020. № 2 (38). С. 22–38. DOI: https://doi.org/10.18371/fp.2(38).2020.209289
Федулова І. В., П’ятницька Г. Т. Сигніфікація ризик-менеджменту, антикризового управління та комплаєнсу в управлінні фінансовою безпекою підприємства. Економіка та держава. 2020. № 8. С. 26–34. DOI: https://doi.org/10.32702/2306-6806.2020.8.26
Abernikhina I., Toporkova O., Sokyrynska I., Shylo L. Methodical approaches for assessing the financial stability of insurance companies. Financial and Credit Activity: Problems of Theory and Practice. 2021. Vol. 3, No. 38. P. 144–153. DOI: https://doi.org/10.18371/fcaptp.v3i38.237437
Bakalova N. M. The models of assessment of the insurance companies’ activities. Бізнес Інформ. 2020. № 12. С. 395–400. DOI: https://doi.org/10.32983/2222-4459-2020-12-395-400
Nguyen Q. T. T., Ho L. T. H., Nguyen D. T. Digitalization and bank profitability: evidence from an emerging country. International Journal of Bank Marketing. 2023. Vol. 41, Iss. 7. P. 1847–1871. DOI: https://doi.org/10.1108/IJBM-03-2023-0156
Haidukovych, D. S. (2018). Pidkhody do otsiniuvannia antykryzovoi finansovoi stiikosti bankiv [Approaches to assessing anti-crisis financial stability of banks]. Financial and Credit Activity Problems of Theory and Practice, vol. 2, no. 25, pp. 4–10. DOI: https://doi.org/10.18371/fcaptp.v2i25.135973 DOI: https://doi.org/10.18371/fcaptp.v2i25.135973
Loiko, V. V., & Boieva, M. Yu. (2019). Upravlinnia finansovymy ryzykamy strakhovoi kompanii [Management of financial risks of an insurance company]. Ievropeiskyi naukovyi zhurnal Ekonomichnykh ta Finansovykh innovatsii – European Scientific Journal of Economic and Financial Innovation, vol. 2, no. 4, pp. 21–29. DOI: https://doi.org/10.32750/2019-0203 DOI: https://doi.org/10.32750/2019-0203
Vovchenko, O. V., & Yehorycheva, S. O. (2020). Transformation of the banks’ risk management system as a prerequisite for ensuring their financial stability. Scientific Bulletin of Polissia, no. 3(19), pp. 56–63. DOI: https://doi.org/10.25140/2410-9576-2019-3(19)-56-63 DOI: https://doi.org/10.25140/2410-9576-2019-3(19)-56-63
Rybalchenko, S., Lukianykhina, O., Alamanova, C., Saienko, V., & Sunduk, T. (2022). Anti-crisis management of banking institutions: current problems and prospects for improvement. Financial and Credit Activity Problems of Theory and Practice, vol. 5, no. 46, pp. 29–39. DOI: https://doi.org/10.55643/fcaptp.5.46.2022.3907 DOI: https://doi.org/10.55643/fcaptp.5.46.2022.3907
Petruk, O. M., Polchanov, A. Yu., Nikolaienko, S. M., & Diachek, S. M. (2023). Antykryzove finansove upravlinnia strakhovymy kompaniiamy [Anti-crisis financial management of insurance companies]. Efektyvna ekonomika – Efficient Economy, no. 4. DOI: https://doi.org/10.32702/2307-2105.2023.4.5 DOI: https://doi.org/10.32702/2307-2105.2023.4.5
Vakhovych, I., Biloshapka, V., Ivashyna, O., Ivashyna, S., Kornieiev, V., & Khodzhaian, A. (2023). Modeliuvannia systemy antykryzovoho upravlinnia u bankivskomu sektori ekonomiky Ukrainy dlia zabezpechennia yoho finansovoi stabilnosti [Modeling of the anti-crisis management system in the banking sector of Ukraine’s economy to ensure its financial stability]. Financial and Credit Activity Problems of Theory and Practice, vol. 5, no. 52, pp. 52–66. DOI: https://doi.org/10.55643/fcaptp.5.52.2023.4185 DOI: https://doi.org/10.55643/fcaptp.5.52.2023.4185
Mostovenko, N., & Chyzh, N. (2024). Udoskonalennia systemy antykryzovoho upravlinnia u bankivskykh ustanovakh [Improvement of the anti-crisis management system in banking institutions]. Ekonomika ta suspilstvo – Economy and Society, no. 66. DOI: https://doi.org/10.32782/2524-0072/2024-66-76 DOI: https://doi.org/10.32782/2524-0072/2024-66-76
Durán Santomil, P., & Otero González, L. (2020). Enterprise risk management and Solvency II: the system of governance and the Own Risk and Solvency Assessment. Journal of Risk Finance, vol. 21, no. 4, pp. 317–332. DOI: https://doi.org/10.1108/JRF-09-2019-0183 DOI: https://doi.org/10.1108/JRF-09-2019-0183
Nguyen, D. K., & Vo, D.-T. (2020). Enterprise risk management and solvency: The case of the listed EU insurers. Journal of Business Research, vol. 113, pp. 360–369. DOI: https://doi.org/10.1016/j.jbusres.2019.09.034 DOI: https://doi.org/10.1016/j.jbusres.2019.09.034
Duan, Y., Fan, X., & Wang, Y. (2022). Economic policy uncertainty and bank systemic risk: A cross-country analysis. Pacific-Basin Finance Journal, vol. 75, art. 101828. DOI: https://doi.org/10.1016/j.pacfin.2022.101828 DOI: https://doi.org/10.1016/j.pacfin.2022.101828
Drahan, O. O., Herasymenko, I. O., & Verniuk, N. O. (2021). Antykryzove upravlinnia bankom v umovakh nestabilnosti finansovoho rynku [Anti-crisis management of a bank under conditions of financial market instability]. Zbirnyk naukovykh prats Umanskoho natsionalnoho universytetu sadivnytstva – Collection of Scientific Works of Uman National University of Horticulture, part 2, no. 99, pp. 40–49. DOI: https://doi.org/10.31395/2415-8240-2021-99-2-40-49 DOI: https://doi.org/10.31395/2415-8240-2021-99-2-40-49
Drahan, O. O., Herasymenko, I. O., Zubchenko, V. V., & Havryk, O. Yu. (2022). Finansova zvitnist yak instrument antykryzovoho menedzhmentu [Financial reporting as a tool of anti-crisis management]. Ekonomika ta upravlinnia APK – Economics and Management of Agro-Industrial Complex, no. 1(172), pp. 131–139. DOI: https://doi.org/10.33245/2310-9262-2022-172-1-131-139 DOI: https://doi.org/10.33245/2310-9262-2022-172-1-131-139
Kovalenko, V. V., & Martynov, D. V. (2023). Systema antykryzovoho upravlinnia ta yii rol u zabezpechenni finansovoi stiikosti bankiv [The anti-crisis management system and its role in ensuring financial stability of banks]. Naukovyi visnyk Odeskoho natsionalnoho ekonomichnoho universytetu – Scientific Bulletin of Odesa National Economic University, no. 11–12 (312–313), pp. 123–133. DOI: https://doi.org/10.32680/2409-9260-2023-11-12-312-313-123-133 DOI: https://doi.org/10.32680/2409-9260-2023-11-12-312-313-123-133
Azarenkov, S. H. (2024). Antykryzove upravlinnia v systemi zabezpechennia finansovoi bezpeky bankiv [Anti-crisis management in the system of ensuring financial security of banks]. Naukovyi visnyk Odeskoho natsionalnoho ekonomichnoho universytetu – Scientific Bulletin of Odesa National Economic University, no. 3–4 (316–317), pp. 30–40. DOI: https://doi.org/10.32680/2409-9260-2024-3-4-316-317-30-40 DOI: https://doi.org/10.32680/2409-9260-2024-3-4-316-317-30-40
Mordan, Ye. Yu., Zhuravka, O. S., Didenko, K. V., & Kravchenko, Ya. I. (2021). Finansova bezpeka bankivskoi systemy Ukrainy: sutnist ta otsinka [Financial security of the banking system of Ukraine: essence and assessment]. Biznes Inform – Business Inform, no. 1, pp. 243–251. DOI: https://doi.org/10.32983/2222-4459-2021-1-243-251 DOI: https://doi.org/10.32983/2222-4459-2021-1-243-251
Zaiachkivska, O. V., & Syrotiuk, O. Yu. (2023). Finansova bezpeka bankiv Ukrainy [Financial security of Ukrainian banks]. Visnyk NUVHP. Seriia “Ekonomichni nauky” – Bulletin of NUVGP. Series “Economic Sciences”, issue 1(101), pp. 33–41. DOI: https://doi.org/10.31713/ve120234 DOI: https://doi.org/10.31073/agrovisnyk202310-06
Pantelieieva, N. M. (2020). Finansova bezpeka v umovakh tsyfrovoi ekonomiky: ochikuvannia ta realnist [Financial security in the digital economy: expectations and reality]. Finansovyi prostir – Financial Space, no. 2(38), pp. 22–38. DOI: https://doi.org/10.18371/fp.2(38).2020.209289 DOI: https://doi.org/10.18371/fp.2(38).2020.209289
Fedulova, I. V., & Piatnytska, H. T. (2020). Syhnifikatsiia ryzyk-menedzhmentu, antykryzovoho upravlinnia ta komplaiensu v upravlinni finansovoiu bezpekoiu pidpryiemstva [Signification of risk management, anti-crisis management and compliance in managing financial security of the enterprise]. Ekonomika ta derzhava – Economy and State, no. 8, pp. 26–34. DOI: https://doi.org/10.32702/2306-6806.2020.8.26 DOI: https://doi.org/10.32702/2306-6806.2020.8.26
Abernikhina, I., Toporkova, O., Sokyrynska, I., & Shylo, L. (2021). Methodical approaches for assessing the financial stability of insurance companies. Financial and Credit Activity: Problems of Theory and Practice, vol. 3, no. 38, pp. 144–153. DOI: https://doi.org/10.18371/fcaptp.v3i38.237437 DOI: https://doi.org/10.18371/fcaptp.v3i38.237437
Bakalova, N. M. (2020). The models of assessment of the insurance companies’ activities. Biznes Inform – Business Inform, no. 12, pp. 395–400. DOI: https://doi.org/10.32983/2222-4459-2020-12-395-400 DOI: https://doi.org/10.32983/2222-4459-2020-12-395-400
Nguyen, Q. T. T., Ho, L. T. H., & Nguyen, D. T. (2023). Digitalization and bank profitability: evidence from an emerging country. International Journal of Bank Marketing, vol. 41, is. 7, pp. 1847–1871. DOI: https://doi.org/10.1108/IJBM-03-2023-0156 DOI: https://doi.org/10.1108/IJBM-03-2023-0156
##submission.downloads##
Опубліковано
Як цитувати
Номер
Розділ
Ліцензія
Авторське право (c) 2026 Ольга Варченко, Оксана Драган, Ірина Герасименко, Катерина Ткаченко
Ця робота ліцензується відповідно до Creative Commons Attribution 4.0 International License.
