STRUCTURAL AND ELEMENTAL COMPOSITION OF THE FINANCIAL SECURITY SYSTEM OF THE BANKING SYSTEM
DOI:
https://doi.org/10.32782/2617-5940.1.2025.3Keywords:
financial security of the banking system, structural and elemental composition of the financial security of the banking system, military risks and threats to the financial security of the banking sector, internal and external threats to the financial security of banks, identification of vulnerabilities and risksAbstract
The relevance of the study is due to the rapid transformation of the financial environment, which creates new challenges for ensuring the financial security of the banking system and requires modernisation of existing scientific and practical approaches to determining its structural and elemental composition. In the context of the growing number and complexity of threats to the financial stability of the banking sector, it is of particular importance to develop a holistic understanding of all components of the financial security system and their interrelationships. The purpose of the study is to develop the theoretical and methodological foundations and practical recommendations for improving approaches to the comprehensive classification of the structural and elemental composition of the financial security system of the banking sector.The methodology of the study is based on the use of formalisation, decomposition and logical analysis methods to systematise the structural elements of the financial security system of banks. A systematic approach is applied to determine the relationships between individual components and their impact on the overall level of financial security of the banking system. The results of the study include: updating the main structural elements of the mechanism for ensuring the financial security of banks; expanded classification of threats to the financial security of banks by groups; systematisation and supplementation of scientific approaches to all components of the structural and elemental composition of the financial security of banks with identification of their advantages and limitations; development of directions for modernisation of methodological support for assessing the structural and elemental composition of the financial security system of the banking system. The originality of the study lies in the formation of a comprehensive approach to the definition and classification of the structural and elemental composition of the financial security system of the banking system, which creates a theoretical basis for the development of an effective system for monitoring and maintaining the financial security of banks. The practical value of the work is determined by the possibility of using the proposed approaches to adapt the existing financial security tools to the current challenges of the banking environment.
References
Барановський О., Путінцева Т. Формування комплексної програми забезпечення фінансової безпеки комерційних банків. Світ фінансів. 2021. № 3 (68). С. 65–79.
Британ В. В. Розвиток теоретичних засад сутності фінансової безпеки банківської системи. Науковий погляд: економіка та управління. № 3(87). 2024. С. 60–66. URL: http://www.scientificview.umsf.in.ua/archive/2024/3_87_2024/12.pdf (дата звернення: 08.02.2025).
Васильчишин О. Б. Фінансова безпека банківської системи України в умовах загрозливих тенденцій виведення капіталу. Вчені записки Таврійського національного університету імені В. І. Вернадського. Серія: Економіка і управління. 2018. Том 29 (68). № 1. С. 73–83.
Гребенюк Н. О. Фінансова безпека банків: система розпізнання загроз та усунення ризиків. Вісник Харківського національного університету імені В. Н. Каразіна. Серія «Економічна». 2016. В. 91. С. 53–64.
Давиденко Н. М, Колодяжна В. О. Оцінювання фінансової безпеки банківської системи України. Науковий вісник Херсонського державного університету. Серія «Економічні науки». 2020. Вип. 40. С. 51–58.
Давиденко Н. М. Концептуальна модель оцінки фінансового стану банківських установ. Актуальні проблеми економіки. 2006. № 9. С. 30–37.
Звіт про фінансову стабільність, грудень 2024 року. Національний банк України. URL: https://bank.gov.ua/ua/news/all/zvit-pro-finansovu-stabilnist-gruden-2024-roku
Єлецьких С. Я., Петрищева К. Г. Оцінка стійкості та надійності банків як один із напрямів забезпечення фінансової безпеки підприємства. Вісник ДДМА. 2016. № 3 (39). С. 53–60.
Ключка О., Богріновцева Л., Козій Н. Оцінка ефективності впровадження інноваційних технологій в діяльність вітчизняних банків під впливом цифрової трансформації фінансового ринку. Економіка та суспільство. 2024. № 62. URL: https://economyandsociety.in.ua/index.php/journal/article/view/3908/3831 (дата звернення: 08.02.2025).
Коваленко В. В. Фінансова безпека банків: реалії та перспективи забезпечення. Економічний форум. 2022. № 2. С. 141–151. DOI: https://doi.org/10.36910/6775-2308-8559-2022-2-18 (дата звернення: 08.02.2025).
Лісняк А. Є. Формування стратегії забезпечення фінансової безпеки банку. Науковий вісник Ужгородського національного університету. Серія: Міжнародні економічні відносини та світове господарство. 2018. Випуск 22, частина 2. С. 71–76.
Перекрест М. І., Шелеметьєва Т. В. Загальні підходи до забезпечення фінансової безпеки комерційного банку. Конкурентоспроможна модель інноваційного розвитку економіки України: матеріали ІІI міжнар. наук.-практ. конф., м. Кропивницький, 14 квітня 2020 р. 2020. С. 263–264.
Самура Ю. О., Кульчицька Н. С. Формування системи безпеки в банківських установах. Глобальні та національні проблеми економіки. 2017. Вип. 15. С. 548–553.
Born A., Gschossmann I., Hodbod A., Lambert C., Pellicani A. European Central Bank. Decentralised finance – a new unregulated non-bank system? 2022. URL: https://www.ecb.europa.eu/press/financial-stability-publications/macroprudential-bulletin/focus/2022/html/ecb.mpbu202207_focus1.en.html (дата звернення: 08.02.2025).
Cipollone P. One step ahead: protecting the cyber resilience of financial infrastructures. European Central Bank. Frankfurt am Main. 2024. URL: https://www.ecb.europa.eu/press/key/date/2024/html/ecb.sp240117~3e839b396f.en.html (дата звернення: 08.02.2025).
Davydenko N. Genesis of enterprise financial security. Economic processes management: international scientific E-journal. 2015. № 2. URL: http://epm.fem.sumdu.edu.ua/download/2015_2/2015_2_3.pdf (дата звернення: 08.02.2025).
Davydenko N., Boiko S., Cherniavska O., Nehrey M. Analysis of the impact of state-owned banks on the sustainability of public finances. Economies. 2023. № 11(9). P. 229. DOI: https://doi.org/10.3390/economies11090229 (дата звернення: 08.02.2025).
Davydenko N., Вuriak A., Titenko Z. Financial support for the development of innovation activities. Intelektinė ekonomika. 2019. Vol. 13(2). P. 144–151. URL: https://cris.mruni.eu/server/api/core/bitstreams/9933c628-71b1-4375-8a6a-5169bda786c2/content (дата звернення: 08.02.2025)
Davydenko N., Lutsyk Y., Buriak A., Vovk L. Informational and analytical systems for forecasting the indicators of financial security of the banking system of Ukraine. Journal of Information Technology Management. 2023. Vol.2(15). P. 1–13. URL: https://jitm.ut.ac.ir/article_92315_f5446ad0813cf2c7e8a457125265b371.pdf (дата звернення: 08.02.2025).
European Central Bank. Cyber resilience oversight expectations for financial market infrastructures. December 2018. Frankfurt am Main. P. 64. URL: https://www.ecb.europa.eu/paym/pdf/cons/cyberresilience/Cyber_resilience_oversight_expectations_for_financial_market_infrastructures.pdf (дата звернення: 08.02.2025).
International Monetary Fund. Global financial stability report: Financial and climate policies for a high-interest-rate era. October 2023. URL: https://www.imf.org/en/Publications/GFSR/Issues/2023/10/10/global-financial-stability-report-october-2023 (дата звернення: 08.02.2025).
Lemishko О., Davydenko N., Shevchenko A. Strategic directions of the economic recovery of post-war Ukraine. Journal of innovations and sustainability. 2022. Vol. 2(6). URL: https://is-journal.com/is/article/view/103 (дата звернення: 08.02.2025).
Varian K. International monetary fund reform for climate resilience: the financial imperative for IMF climate action and policy options for a prosperous future. Policy report. The Center for Law, Energy & the Environment (CLEE). November 2023. P. 46. URL: https://www.law.berkeley.edu/wp-content/uploads/2023/11/IMF-Monetary-Fund-Reform-for-Climate-Resilience-Final.pdf (дата звернення: 08.02.2025).
Baranovskyi O., Putintseva T. (2021) Formuvannia kompleksnoi prohramy zabezpechennia finansovoi bezpeky komertsiinykh bankiv [Developing a comprehensive programme to ensure the financial security of commercial banks]. Svit finansiv, vol. 3 (68), pp. 65–79.
Brytan V. V. (2024) Rozvytok teoretychnykh zasad sutnosti finansovoi bezpeky bankivskoi systemy [Development of theoretical foundations of the essence of financial security of the banking system]. Naukovyi pohliad: ekonomika ta upravlinnia, vol. 3(87), pp. 60–66. Available at: http://www.scientificview.umsf.in.ua/archive/2024/3_87_2024/12.pdf (accessed February 8, 2025).
Vasylchyshyn O. B. (2018) Finansova bezpeka bankivskoi systemy Ukrainy v umovakh zahrozlyvykh tendentsii vyvedennia kapitalu [Financial security of Ukraine's banking system in the face of threatening capital withdrawal trends]. Vcheni zapysky Tavriiskoho natsionalnoho universytetu imeni V. I. Vernadskoho. Seriia: Ekonomika i upravlinnia. Tom 29 (68), vol. pp. 73–83.
Hrebeniuk N. O. (2016) Finansova bezpeka bankiv: systema rozpiznannia zahroz ta usunennia ryzykiv [Financial security of banks: a system for identifying threats and eliminating risks]. Visnyk Kharkivskoho natsionalnoho universytetu imeni V. N. Karazina. Seriia «Ekonomichna».V. 91, pp. 53–64.
Davydenko N. M, Kolodiazhna V. O. (2020) Otsiniuvannia finansovoi bezpeky bankivskoi systemy Ukrainy [Assessment of the financial security of the banking system of Ukraine]. Naukovyi visnyk Khersonskoho derzhavnoho universytetu. Seriia «Ekonomichni nauky», vol. 40, pp. 51–58.
Davydenko N. M. (2006) Kontseptualna model otsinky finansovoho stanu bankivskykh ustanov [A conceptual model for assessing the financial condition of banking institutions]. Aktualni problemy ekonomiky, vol. 9, pp. 30–37.
Zvit pro finansovu stabilnist, hruden 2024 roku (2024). Natsionalnyi bank Ukrainy [Financial stability report, December 2024]. URL: https://bank.gov.ua/ua/news/all/zvit-pro-finansovu-stabilnist-gruden-2024-roku (accessed February 8, 2025).
Ieletskykh S. Ya., Petryshcheva K. H. (2016) Otsinka stiikosti ta nadiinosti bankiv yak odyn iz napriamiv zabezpechennia finansovoi bezpeky pidpryiemstva [Assessment of banks' stability and reliability as one of the areas of ensuring financial security of an enterprise]. Visnyk DDMA, vol. 3 (39), pp. 53–60.
Kliuchka O., Bohrinovtseva L., Kozii N. (2024) Otsinka efektyvnosti vprovadzhennia innovatsiinykh tekhnolohii v diialnist vitchyznianykh bankiv pid vplyvom tsyfrovoi transformatsii finansovoho rynku [Evaluation of the Efficiency of Implementation of Innovative Technologies in the Activities of Domestic Banks under the Influence of Digital Transformation of the Financial Market]. Ekonomika ta suspilstvo, vol. 62. URL: https://economyandsociety.in.ua/index.php/journal/article/view/3908/3831 (accessed February 8, 2025).
Kovalenko V. V. (2022) Finansova bezpeka bankiv: realii ta perspektyvy zabezpechennia [Financial security of banks: realities and prospects for ensuring]. Ekonomichnyi forum, vol. 2, pp. 141–151. DOI: https://doi.org/10.36910/6775-2308-8559-2022-2-18 (accessed February 8, 2025).
Lisniak A. Ye. (2018) Formuvannia stratehii zabezpechennia finansovoi bezpeky banku [Developing a strategy to ensure the bank's financial security]. Naukovyi visnyk Uzhhorodskoho natsionalnoho universytetu. Seriia: Mizhnarodni ekonomichni vidnosyny ta svitove hospodarstvo. vol. 22, chastyna 2, pp. 71–76.
Perekrest M. I., Shelemetieva T. V. (2020) Zahalni pidkhody do zabezpechennia finansovoi bezpeky komertsiinoho banku [General approaches to ensuring the financial security of a commercial bank]. Konkurentospromozhna model innovatsiinoho rozvytku ekonomiky Ukrainy: materialy III mizhnar. nauk.-prakt. konf., m. Kropyvnytskyi, 14 kvitnia 2020 r. pp. 263–264.
Samura Yu. O., Kulchytska N. S. (2017) Formuvannia systemy bezpeky v bankivskykh ustanovakh [Formation of a security system in banking institutions]. Hlobalni ta natsionalni problemy ekonomiky, vol. 15, pp. 548–553.
Born A., Gschossmann I., Hodbod A., Lambert C., Pellicani A. (2022) European Central Bank. Decentralised finance – a new unregulated non-bank system? Available at: https://www.ecb.europa.eu/press/financial-stability-publications/macroprudential-bulletin/focus/2022/html/ecb.mpbu202207_focus1.en.html (accessed February 08, 2025).
Cipollone P. (2024) One step ahead: protecting the cyber resilience of financial infrastructures. European Central Bank. Frankfurt am Main. Available at: https://www.ecb.europa.eu/press/key/date/2024/html/ecb.sp240117~3e839b396f.en.html (accessed February 8, 2025).
Davydenko N. (2015) Genesis of enterprise financial security. Economic processes management: international scientific E-journal, vol. 2. Available at: http://epm.fem.sumdu.edu.ua/download/2015_2/2015_2_3.pdf (accessed February 8, 2025).
Davydenko N., Boiko S., Cherniavska O., Nehrey M. (2023) Analysis of the impact of state-owned banks on the sustainability of public finances. Economies. vol. 11(9), p. 229. DOI: https://doi.org/10.3390/economies11090229 (accessed February 8, 2025).
Davydenko N., Вuriak A., Titenko Z. (2019) Financial support for the development of innovation activities. Intelektinė ekonomika. vol. 13(2). pp. 144-151. Available at: https://cris.mruni.eu/server/api/core/bitstreams/9933c628-71b1-4375-8a6a-5169bda786c2/content (accessed February 8, 2025).
Davydenko N., Lutsyk Y., Buriak A., Vovk L. (2023) Informational and analytical systems for forecasting the indicators of financial security of the banking system of Ukraine. Journal of Information Technology Management. Vol. 2(15), pp. 1–13. Available at: https://jitm.ut.ac.ir/article_92315_f5446ad0813cf2c7e8a457125265b371.pdf (accessed February 8, 2025).
European Central Bank (2018). Cyber resilience oversight expectations for financial market infrastructures. December 2018. Frankfurt am Main. pp. 64 Available at: https://www.ecb.europa.eu/paym/pdf/cons/cyberresilience/Cyber_resilience_oversight_expectations_for_financial_market_infrastructures.pdf (accessed February 08, 2025).
International Monetary Fund (2023). Global financial stability report: Financial and climate policies for a high-interest-rate era. October 2023. URL: https://www.imf.org/en/Publications/GFSR/Issues/2023/10/10/global-financial-stability-report-october-2023 (accessed February 08, 2025).
Lemishko О., Davydenko N., Shevchenko A. (2022) Strategic directions of the economic recovery of post-war Ukraine. Journal of innovations and sustainability, vol. 2 (6). Available at: https://is-journal.com/is/article/view/103 (accessed February 8, 2025).
Varian K. (2023) International monetary fund reform for climate resilience: the financial imperative for IMF climate action and policy options for a prosperous future. Policy report. The Center for Law, Energy & the Environment (CLEE). November 2023. p. 46. Available at: https://www.law.berkeley.edu/wp-content/uploads/2023/11/IMF-Monetary-Fund-Reform-for-Climate-Resilience-Final.pdf (accessed February 8, 2025).
